금융기록 — 상담부터 계약까지 잊지 않게 남기기
상담받은 상품, 확인한 조건, 다시 물어볼 항목을 기록으로 남깁니다. 진행 상태와 체크리스트, 타임라인이 함께 관리되며 모든 내용은 기기 안에만 저장됩니다.
이런 상황에서 씁니다
금융기록은 분석 결과를 쌓아 두는 곳이 아니라, 상담받고 확인하고 결정한 과정을 남기는 기록장입니다. 상담은 한 번으로 끝나지 않고 며칠, 몇 주에 걸쳐 이어지는데 그 사이에 들었던 말은 대부분 잊힙니다.
- 은행이나 보험 창구에서 들은 조건을 그날 바로 적어 두고 싶을 때
- 여러 회사를 돌며 상담받는 동안 어디서 무슨 이야기를 들었는지 헷갈릴 때
- 계약 예정일 전에 "이건 다시 물어봐야지" 했던 항목을 놓치지 않으려 할 때
사용 방법
- 왼쪽 위 새 기록 추가를 누르면 빈 기록이 하나 생깁니다.
- 오른쪽 입력란을 채웁니다. 상품명, 금융회사명, 상품 유형(대출·보험·카드·예금·투자·개인정보·기타), 진행 상태를 고릅니다.
- 상담일, 계약 예정일, 계약일을 날짜와 시간으로 넣습니다. 상담 경로(지점 방문, 전화, 앱, 문자, 카카오톡, 이메일)도 고를 수 있습니다.
- 상담 메모에는 들은 내용을, 확인한 조건에는 금리나 수수료처럼 확실히 확인한 항목을 한 줄에 하나씩 적습니다. 결정 메모에는 왜 그렇게 정했는지를 남깁니다.
- 저장을 누릅니다. 상품 유형을 고르면 그 유형에 맞는 기본 체크리스트가 자동으로 만들어집니다.
- 체크리스트는 확인한 항목부터 눌러 표시합니다. 아래 입력칸에 직접 항목을 더하거나 지울 수도 있습니다.
- 왼쪽 목록 위 버튼으로 진행 상태(검토, 상담 완료, 계약 전, 계약 완료, 보류)를 걸러 보고, 상품 유형과 정렬 기준(최근 수정순, 상담일 빠른순 등)도 바꿀 수 있습니다.
- 금융기록 대시보드 버튼을 누르면 전체 흐름을 한눈에 보는 화면으로 돌아갑니다.
실제로 이렇게 나옵니다
목록의 각 기록에는 진행 상태, 위험·주의 건수, 아직 확인하지 않은 항목 수가 작은 표시로 붙습니다. 화면 위쪽에는 진행 중인 기록 수, 미확인 항목 수, 연결된 분석 수가 숫자로 나옵니다.
체크리스트에는 진행률 막대가 함께 나와 몇 개 중 몇 개를 확인했는지 보입니다. 상태를 계약 전으로 바꿨는데 중요 항목이 아직 남아 있으면 화면 위에 주의 안내가 뜹니다.
기록 아래쪽 타임라인에는 기록 생성, 상태 변경, 메모 수정, 체크리스트 완료와 추가·삭제가 날짜·시간과 함께 시간순으로 쌓입니다. 몇 달 뒤에 다시 열어 보아도 어떤 순서로 진행했는지 확인할 수 있습니다.
기록을 지우면 곧바로 사라지지 않고 휴지통으로 갑니다. 휴지통에서 되돌리거나 완전히 지울 수 있으며, 휴지통에 있는 동안에는 내용을 고칠 수 없습니다. 내보내기를 누르면 모든 기록과 타임라인이 JSON 파일 하나로 저장됩니다.
여기에 적는 내용은 참고용 메모입니다. 어느 상품이 유리한지 판단해 주지 않으며, 금융·법률·세무 자문도 아닙니다. 계약에 관한 최종 결정과 책임은 본인에게 있습니다.
개인정보는 이렇게 처리됩니다
금융기록은 사용 중인 기기의 브라우저(localStorage)에만 저장됩니다. 입력한 상품명, 메모, 날짜, 체크리스트는 서버로 전송되지 않습니다.
주민등록번호, 계좌번호, 카드번호 같은 민감정보는 적지 마세요. 화면 위에도 같은 안내가 상시 표시됩니다. 분석 결과를 연결할 때도 원문 전체가 아니라 위험·주의 요약과 체크리스트만 저장됩니다.
기기에만 저장되므로 두 가지를 기억해 두세요. 첫째, 브라우저 기록이나 사이트 데이터를 지우면 기록도 함께 사라집니다. 둘째, 다른 사람과 함께 쓰는 컴퓨터에서는 그 기기를 쓰는 사람이 기록을 볼 수 있습니다. 공용 컴퓨터에서는 사용을 피하시고, 중요한 기록은 내보내기로 파일을 받아 안전한 곳에 보관하세요.
자주 묻는 질문
Q. 휴대전화에서 적은 기록이 컴퓨터에서 안 보입니다.
A. 기록이 기기 안에만 저장되기 때문입니다. 기기 사이에 자동으로 옮겨지지 않습니다. 옮기시려면 내보내기로 파일을 받아 두세요.
Q. 실수로 지웠는데 되살릴 수 있나요?
A. 삭제한 기록은 휴지통에 남습니다. 왼쪽 필터에서 휴지통을 누르고 해당 기록을 고른 뒤 복원을 누르면 돌아옵니다. 다만 휴지통 비우기나 완전 삭제를 한 뒤에는 되살릴 수 없습니다.
Q. 체크리스트를 직접 만들어야 하나요?
A. 상품 유형을 고르면 유형별 기본 항목이 자동으로 들어갑니다. 여기에 직접 항목을 더하거나 필요 없는 것은 지우면 됩니다. 유형을 바꾸면 기본 항목은 새 유형의 것으로 바뀌고, 직접 추가한 항목은 그대로 남습니다.
Q. PDF 분석 결과를 여기에 옮길 수 있나요?
A. 각 기록에는 위험·주의 요약을 담는 자리가 있습니다. PDF 분석이나 URL 분석에서 확인한 주의 항목을 확인한 조건이나 체크리스트로 옮겨 적어 두면 계약 전에 다시 짚어 보기 좋습니다.
Q. 상담 때 들은 용어가 기억나지 않습니다.
A. 금융용어 사전에서 뜻을 찾아본 다음, 이해한 내용을 상담 메모에 자기 말로 적어 두세요. 나중에 다시 읽을 때 훨씬 도움이 됩니다.